Pankki kyykyttää

Leaderdog

Kenraali
Lahjoittaja
#1
Jos viet Nordeaan käteistä, niinvaraudu kyykyttämiseen.


MIELIPIDE
Talletin rahaa käyttötililleni – pankki kutsui minut puhutteluun
Jouduin käyttämään talletusautomaattia, koska paikkakuntamme Nordeassa ei voi enää nostaa tai tallettaa käteistä rahaa.
MIELIPIDE 23.11.2016 2:00 Päivitetty: 23.11.2016 8:34
Helsingin Sanomat

NOIN kolme viikkoa sitten talletin käyttötililleni talletusautomaatilla nelinumeroisen summan, jonka ensimmäinen numero oli 1. Yllätys oli melkoinen, kun nyt kolme viikkoa myöhemmin sain Nordeasta puhelinsoiton, jossa perättiin rahojeni alkuperää. Asian selvittäminen ei suinkaan onnistunut puhelimessa, vaan jouduin varaamaan sitä varten ajan pankin kotipaikkakuntani konttoriin.

Paikkakuntamme Nordeassa ei ole enää mahdollista nostaa tai tallettaa käteistä rahaa. Kun asiakas on kiltisti sopeutunut pankin haluamiin käytäntöihin rahaliikenteessään, lopputulos on tämä. Tällaisessa tapauksessa pankilla kyllä riittää sinulle aikaa, jopa oikein henkilökohtaiseen palveluun.

Jos pankki olisi tarjonnut mielestäni toimenkuvaansa itsestään selvästi kuuluvat palvelut, olisin tietenkin hoitanut talletuksen konttorissa. Tällöin rahojeni niin kovin kiinnostava alkuperä olisi tullut selvitetyksi samalla kertaa.

Nordeassa ei nähtävästi ole enää varaa eikä aikaa normaaliin pankkipalveluun. Sen sijaan aikaa ja resursseja näkyy riittävän asiakkaan nöyryyttämiseen ja turhaan konttorissa juoksuttamiseen.

Jos ajatellaan Nordean osuutta vaikkapa kuuluisissa Panaman papereissa, pankin sisäinen valvonta on pahasti joron jäljillä. Tuskinpa pankkivalvojakaan aivan tätä tarkoitti.

Loukkaantunut asiakas



http://www.hs.fi/mielipide/a1479791300176


T:Nm. myös kyykytetty.
 

Merten sheriffi

Ylipäällikkö
Lahjoittaja
#2
Onneksi persaukiset eivät tule kokemaan tämän tyylistä palvelua. Nimittäin pullojen panttirahojen tilitys tuskin kiinnostaa ketään pankissa.
 

Bushmaster

Ylipäällikkö
Lahjoittaja
#3
Jos viet Nordeaan käteistä, niinvaraudu kyykyttämiseen.


MIELIPIDE
Talletin rahaa käyttötililleni – pankki kutsui minut puhutteluun
Jouduin käyttämään talletusautomaattia, koska paikkakuntamme Nordeassa ei voi enää nostaa tai tallettaa käteistä rahaa.
MIELIPIDE 23.11.2016 2:00 Päivitetty: 23.11.2016 8:34
Helsingin Sanomat

NOIN kolme viikkoa sitten talletin käyttötililleni talletusautomaatilla nelinumeroisen summan, jonka ensimmäinen numero oli 1. Yllätys oli melkoinen, kun nyt kolme viikkoa myöhemmin sain Nordeasta puhelinsoiton, jossa perättiin rahojeni alkuperää. Asian selvittäminen ei suinkaan onnistunut puhelimessa, vaan jouduin varaamaan sitä varten ajan pankin kotipaikkakuntani konttoriin.

Paikkakuntamme Nordeassa ei ole enää mahdollista nostaa tai tallettaa käteistä rahaa. Kun asiakas on kiltisti sopeutunut pankin haluamiin käytäntöihin rahaliikenteessään, lopputulos on tämä. Tällaisessa tapauksessa pankilla kyllä riittää sinulle aikaa, jopa oikein henkilökohtaiseen palveluun.

Jos pankki olisi tarjonnut mielestäni toimenkuvaansa itsestään selvästi kuuluvat palvelut, olisin tietenkin hoitanut talletuksen konttorissa. Tällöin rahojeni niin kovin kiinnostava alkuperä olisi tullut selvitetyksi samalla kertaa.

Nordeassa ei nähtävästi ole enää varaa eikä aikaa normaaliin pankkipalveluun. Sen sijaan aikaa ja resursseja näkyy riittävän asiakkaan nöyryyttämiseen ja turhaan konttorissa juoksuttamiseen.

Jos ajatellaan Nordean osuutta vaikkapa kuuluisissa Panaman papereissa, pankin sisäinen valvonta on pahasti joron jäljillä. Tuskinpa pankkivalvojakaan aivan tätä tarkoitti.

Loukkaantunut asiakas



http://www.hs.fi/mielipide/a1479791300176


T:Nm. myös kyykytetty.
Katoavaa valtioiden ja kansojen perinteitä...käteinen raha..:confused:
 

TBman

Ylipäällikkö
#5
Väärä pankki, väärässä maassa. Mielestäni pankeilla ei ole mitään tuollaisia kysymyksiä esitettävänä asiakkailleen.
Suomalainen voi muuten myös pitää ulkomaalaista pankkia ja tiliä... Ei kannata käyttää kallista kotimaista, jos käytettävissä on halpa ulkomainen.
Pankkisektorin mädännäisyyden huomaa hyvin, kun katsoo, että millaisia tuottoja vaikkapa OP ryhmä tekee ja mitä kaikkea "kivaa" on siihen porukkaan "lipsahtanut" mukaan. :)
Ei ihme, että asiakkalle tilin katsomisesta lähetetään lasku, puhumattakaan että tiliä peräti uskaltautuu käyttämään! :D
 

Ikarus

Kenraali
Lahjoittaja
#6
Mielestäni pankeilla ei ole mitään tuollaisia kysymyksiä esitettävänä asiakkailleen.
Eu direktiivi. Eräs tuttu pankinjohtaja oli sitä mieltä, että itsenäisten pankkien aika loppui 1.1.1995.
Sen jälkeen pankit ovat joutuneet Eu:n säätelyn alle, raporttia ja lipettiä täytellään Brysselin ''pääkonttoriin'' yhä kiihtyvällä tahdilla.

Asiakkailtaan aiempaa vaativammin henkilökohtaisia tietoja kyselevät pankit eivät ole onnistuneet selittämään asiakkailleen, miksi näiltä kysellään tungettelevan tuntuisia kysymyksiä. Ykkösärsyttäjiin kuuluu esimerkiksi kysymys siitä, onko asiakas tai joku hänen lähipiirissään poliittisesti vaikutusvaltainen ulkomailla.
http://www.iltasanomat.fi/taloussanomat/art-2000001904138.html
 
#9
Eu direktiivi. Eräs tuttu pankinjohtaja oli sitä mieltä, että itsenäisten pankkien aika loppui 1.1.1995.
Sen jälkeen pankit ovat joutuneet Eu:n säätelyn alle, raporttia ja lipettiä täytellään Brysselin ''pääkonttoriin'' yhä kiihtyvällä tahdilla.

Asiakkailtaan aiempaa vaativammin henkilökohtaisia tietoja kyselevät pankit eivät ole onnistuneet selittämään asiakkailleen, miksi näiltä kysellään tungettelevan tuntuisia kysymyksiä. Ykkösärsyttäjiin kuuluu esimerkiksi kysymys siitä, onko asiakas tai joku hänen lähipiirissään poliittisesti vaikutusvaltainen ulkomailla.
http://www.iltasanomat.fi/taloussanomat/art-2000001904138.html
Tässähän oli äskettäin juttua siitä, että vakuutusyhtiötkin joutuvat pian kyselemään asiakkaitaan sitä, tätä ja tuota. EU:n rahanpesun estäminen ja niin pois päin kyllä, mutta Suomessa vireillä olevassa lakiesityksessä vaaditaan kyselyihin velvoittaviin vakuutuksiin sisällytettäviksi myös vahinkovakuutuksia jne, joita ei kyseisen direktiivin mukaan tarvitsisi sisällyttää. Että näin sitä meillä normeja puretaan.
 

Herman30

Ylipäällikkö
Lahjoittaja
#10
Olenko tyhmä mutta en ymmärrä mitä hyötyä on noista kyselyistä, eihän kukan kuitenkaan kerro jos on jotain filunkipelia tehnytkin.
 

Vonka

Ylipäällikkö
Lahjoittaja
ELSO 3.0
#11
Olenko tyhmä mutta en ymmärrä mitä hyötyä on noista kyselyistä, eihän kukan kuitenkaan kerro jos on jotain filunkipelia tehnytkin.
Voi olla, että jos selitys ei tyydytä, pankki

Euroopan unionin asetus 1781/2006 määrittelee varainsiirtoon liittyvät pakolliset maksajaa koskevat tiedot. Asetus on tullut voimaan 2007 vuoden alusta. Sitten tuli vielä uusi rahanpesulaki. Tilisiirron mukana kulkee tieto, mistä pankista, mistä tililtä ja kenen asiakkaan tilisiirrosta on kyse. Käteismaksuissa näitä tietoja ei ole. Pankki voi kyllä tilisiirroissakin pyytää selvitystä varojen alkuperästä tai käyttötarkoituksesta, varsinkin jos maksu ei suuruudeltaan tai rakenteeltaan sovi yhteen asiakkaan normaaliin asiointiin. Luottolaitoslain mukaan pankilla on velvollisuus tuntea asiakkaansa toiminnan laatua ja laajuutta. Rahanpesulain huolellisuusvelvollisuus edellyttää, että pankki havaitsee asiakkaan poikkeavat liiketoimet, ts. pankilla on riskienhallinnan ja rahanpesulain perusteella velvollisuuskin seurata tilitapahtumia ja asiakkaiden toimintaa.
 

Vonka

Ylipäällikkö
Lahjoittaja
ELSO 3.0
#12
Italiassa 500 euron seteleitä käyttävät erityisesti huumekauppiaat ja mafia. On esitetty, että setelistä luovuttaisiin. Tosin eteläitalialaisissa pankeissa ei kyllä kysytä yhtään mitään. Banco di Sicilian johtaja on aina perinteisesti ollut kunnianarvoisa mafian kassanhoitaja.
 
#13
"Tärkeässä roolissa on OECD:n alaisuudessa toimiva, hallitusten välinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastainen toimintaryhmä FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering). Sen antamia 40 rahanpesun vastaista suositusta noudatetaan laajalti maailmassa. EU:n rahanpesudirektiivit perustuvat FATFin suosituksiin."
 
#14
Minun täytyy tunnustaa että kun eräänä iltana, päissäni, aloin maksamaan laskujani, sain eteeni verkkopankissa sellaisen (toivon mukaan) rutiinikyselyn raha-asioistani. Sitähän perusteltiin nimenomaan noilla rahanpesu & terrorisyillä. Kysely tuli tietysti yllätyksenä, ja negatiivinen yllätys nosti verenpainetta harppauksen verran ylös mutta koska olin NIIN vihainen niin sisäinen piru piti pään kylmänä ja aloin siinä sitten luettelemaan kuinka minulla on mm. bisneskytköksiä Afrikan valtioihin ja ties minne päin vinku-Intiaa. Olinhan sentään "globaali suursijoittaja" tjsp. Minun on samalla tunnustettava etten muista puoliakaan mitä kaikkea sontaa ja satua vihjailin siinä. Koska alkoholi. Mielenhäiriötäkään ei voida täysin sulkea ulos. Varmaan tunnin verran pohdiskelin ja naureskelin sille kyselylle kun täyttelin niitä kohtia ennen kuin siirryin hoitamaan mitättömiä laskujani. Seuraavana päivänä elämä jatkui normaalisti, vaikkakin pienessä krapulassa. Minulla meni varmaan viikkoja tai pari kk muistaa että sellainen kysely oli edes tullut vastaan. Se on edelleenkin sellainen etäinen ja utuinen muistikuva. Kyllä siinä silloin pieni viileä hiki kävi iholla, mutta sitten ajattelin että ei heistä ole kuulunut sen kummemmin mitään perään, eivätkä kytätkään ole käyneet noukkimassa, joten ajattelin että kaipa pankki ymmärsi. Ei tarvitse kummoista vilkaisua mun tilihistoriaan niin näkee että en "ehkä" ole suursijoittaja... Toivon mukaan ovat itsekin naurahtaneet parin taivastelun jälkeen.

Minun vähäiset rahat tulevat liikkumaan siihen pankkiin joka kaikkein sujuvimmin käsittelee käteistä ja vähiten häiritsee asioimistani, sekä vähiten assosioituu Wahlroosiin.

Mitä pankkeja pitäisi vältellä ja inhota? Nordeaa ainakin. Mitkä ovat OP:n synnit? Muita vältettäviä ja miksi?
 
#15
Olenko tyhmä mutta en ymmärrä mitä hyötyä on noista kyselyistä, eihän kukan kuitenkaan kerro jos on jotain filunkipelia tehnytkin.
Ehkäpä joku rehellinen ihminen, tai hänen firma, voi tietämättään olla osallisena rahanpesussa. Kaikki tieto auttaa jotenkin, kuten mm. poissulkemaan vaihtoehtoja.
 

baikal

Ylipäällikkö
Mod
Lahjoittaja
#17
Jos ajatellaan Nordean osuutta vaikkapa kuuluisissa Panaman papereissa, pankin sisäinen valvonta on pahasti joron jäljillä. Tuskinpa pankkivalvojakaan aivan tätä tarkoitti.
Tähän voi lisätä vain epäsotilaallista röhönaurua kolmannella. Isojen rahasiirtojen jäljille on niiiiiiin vaikea päästä, mutta vahditaan nyt sitten rupuliviillekkeiden satasia ja tonneja.

Maailma on tullut hulluksi. Kuka tätä enää ottaa edes todesta?

Kafka oli joutava haaveilija, kun vertaa näitä nykyajan -normaaleja- hänen kirjojensa tapahtumiin.
 
#18
Kysykääpäs pankista autolainaa 8)
Kymppitonnin lainaan pyydetään lisävakuuksia, esim. vanhempien asunnon muodossa. Juu, saivat pitää tunkkinsa.
 
#19
Kovasti kiinnosti OP:ssakin kun A) nostin tililtäni 5000 € ja B) otin päälle vielä 12,5 k€ remonttilainaa.
Niin no pointti oli että noi pykälät koskee kaikkia pankkeja täällä eikä vain Nordeaa. Hyvä se on, että terrorismin rahoitukseen puututaan. Niin ne kyseli munkin rahojen perään kun tallensin käytetyn auton myynnistä tulleen käteisen.

Mut en mennyt itkemään internettiin siitä.
 

miheikki

Ylipäällikkö
Lahjoittaja
#20