Nordean sivuilta löytyy vastaus:
The bank must always be able to verify the customer's identity from an undamaged identity document accepted by the bank. Nordea accepts the following documents for verifying a customer's identity:
One of the following documents issued by a Finnish authority:
- passport (not Alien's passport)
- ID card (issued after 1 March 1999)
- seaman's passport
Travelling document issued by a foreign authority and accepted by Finland:
- passport (not Alien's passport)
- an ID card issued in the European Economic Area (EEA), also San Marino and Switzerland, if it:
- has a photo
- is valid for a certain period
- has a chip, a hologram or other security features
The following European countries do not have an official ID card, so only their passports are accepted as an ID document: UK, Ireland, Norway and Denmark.
------------------------------------
Eli pankin täytyy luotettavasti tunnistaa asiakkaansa, todennäköisesti jonkinlaisen pankkialan standardin takia ettei esimerkiksi terroristitoiminnan rahoitusta tai muuta ei-niin kivaa talousrikollisuutta pystytä kanavoimaan feikkihenkilöiden kautta joita ei voisi ongelmatilanteessa tunnistaa. Myös sellaiset kysymykset kuten kuolema ja perintö voivat muuttua jännäksi kun aletaan arvuuttelemaan onko kuollut ollut koskaan kyseisen tilin hallinnoija jos sitä ei mitenkään pystytä todistamaan, tai jos useampi pystyy sen epämääräisesti todistamaan.